资金在企业的财务活动中占有重要作用，资金管理也是财务管理的核心内容,资金管理上存在任何漏洞都会给企业带来严重损失。资金监管作为资金管理的重要组成部分，其监管力度直接影响着企业的内部控制，提升资金管控信息化水平是企业加强经营管理和内控体系建设的内在要求。当前，企业在资金上大多存在着管理不到位的问题，主要表现在几个方面：
资金管理意识不强。缺乏科学的资金筹集、分配和使用观念，事前没有合理预测，事中缺乏科学决策，事后监管落后，缺乏完善资金管理的机制和措施。
资金监管力度不足。监管手段不严格，缺乏实质性的监督，容易导致关于资金的信息失真，资金流向不明，最终造成国有资产的流失。
资金问题解决不及时。企业管理者没有全面掌握资金情况和相关信息，资金问题没有得到及时地解决，长期积累、问题积压，严重影响和制约企业经营发展。
特色功能
Functional features
大额资金动态监测应用系统采取“企业推送和系统自动抓取相结合”的方式获取资金数据，实现资金数据实时采集、统计、分析。按日推送企业全级次大额资金使用情况数据、定期推送企业到期债务数据及还款计划、定期推送企业月度资金预算等资金情况。
系统坚持风险预警与综合核查相结合，通过设置指标阀值、配置预警规则，检测阀值规则中定义的标准值及上下限，对于超标准线尤其是超上下限支付行为，在第一时间预警报送，并在持续跟踪监控的基础上，督促企业后续整改措施的落实，如自然人支付预警、黑名单企业支付预警、资金支付超预算预警等预警功能的实现。系统能够及时发现和纠正企业资金支付中的违规问题，强化支出的刚性约束，进一步提高大额资金使用的规范性、安全性和有效性。
资金支付情况
资金风险预警
资金管理评价
综合大屏展示
分类统计汇总
应用价值
Application value
健全机制、提高效率
帮助企业科学确立“系统预警——疑点核实——处理整改——统计分析”资金管理工作流程，形成事前有效控制、事后跟踪问效的大额资金支付使用监管机制，进一步提升企业资金运转的效率和管理水平。
预警高效、应对及时
运用大数据技术加强各方面数据融合、分析和监控利用，构建风险管理模型，对企业资金使用进度、管理不规范行为、资金收款账户管理等方面问题进行风险预警，高效识别和控制企业资金支付的合规风险，做到快速响应、及时处置。
实时监控、辅助决策
实时监控企业资金运行情况，将运行过程中发现的疑点问题、相关改进建议等方面呈现在企业领导眼前，有效支撑企业领导决策，为企业科学安排投资，合理分配资金提供数据基础。
覆盖全面、控制有力
突出全域性，系统监管覆盖全级次企业资金支付活动，并通过分析研判信息数据，发现资金运行的规律和特点，促使所属企业规范使用资金，减少各种违规事项发生，化解大额资金支付风险。
典型案例
Classic case
国务院国资委大额资金动态监测系统
按照国务院国资委提出的关于“运用信息化手段实现中央企业大额资金使用动态监测”的有关工作要求，结合国务院国资委政务信息系统整合共享工作，2018年国务院国资委在试点工作的基础上，全面开展中央企业大额资金使用动态监测系统的建设，分批次完成系统建设及实施工作。2018年7月27日，国资委召开中央企业信息化建设现场推进会，明确提出要以中央企业大额资金监测“扩围”工作为突破口，积极探索实施监督、动态管理。
依托中央企业现有资金（财务）管理信息系统，建设国务院国资委大额资金动态监测应用系统，实现各中央企业每天的资金支付总额以及单笔超过规定限额资金支付的金额、去向和用途情况的自动获取和统计，形成专项资金动态监管指标要求，供国务院国资委对相关指标的分析和监测。加强了资金流向的实时动态监管，提高了大额资金监管的透明度，监控范围进一步扩大，监控力度进一步加大，监控效率进一步提升。
